Générez des revenus passifs avec des actions à fort dividende
Les deux moyens les plus communs d’avoir des revenus 100% passifs, c’est à dire de l’argent qui tombe dans votre poche de manière régulière sans aucun effort de votre part sont l’immobilier (locatif) et la bourse (dividende).
J’essaie le plus possible de me créer ces deux types de revenus, ça tombe bien, Total va bientôt me verser son dividende 2010.
J’ai acheté 51 actions Total à 39€ il y a de cela quelques temps. Ce que je recherchais c’était l’investissement et non la spéculation. L’action Total à ce prix là me semblait sous-évaluée sur du moyen long terme c’est pour quoi j’ai acheté. Je viens de recevoir une lettre des “actionnaires Total” m’invitant à l’assemblée générale qui se tiendra le 21 mai prochain ainsi que - le plus important - l’annonce que le dividende Total de l’exercice 2010 sera payé prochainement à hauteur de 2,28€ par action. Sachant que j’ai 51 actions, je toucherai donc 116.28€ de revenus passifs. Ce n’est pas grand chose mais le principe est là.
Le dividende est une part des bénéfices générés par une entreprise reversée à ses actionnaires.
Dans mon cas, j’ai acheté mes actions à 39€, le dividende représente donc une rentabilité de +5,9% annuel soit bien plus que le livret A (sans compter la hausse du cours de l’action…)
Pour infos, voici la liste des actions françaises à plus fort dividendes:
Je suis aussi intéressé pour me remettre à la bourse. Tes actions sont nominatifs ? Tu les as dans un compte titre ou un PEA ?
Tu pourras aussi trouver de forts dividendes vers les SIIC (Tour Eiffel, Foncières de Murs…).
Pour Total, tu toucheras dans le premier semestre le solde du dividende, 1,14 € a déja été distribué en novembre 2009.
S.
@Wynfo: Je les détiens dans un PEA, tout le monde devrait en ouvrir un même si on ne met rien dedans afin d’arriver au palier de 5 puis 8 ans d’ouverture du compte et avoir des avantages fiscal.
@S.: Il me semble que j’ai touché des dividendes en fin d’années, je ne suis pas au jour le jour et j’ai plusieurs lignes. En tout cas el rendement annuel reste el même même si c’est versé en deux fois.
Cédric, ya t-il un temps minimum de détention des actions afin de pouvoir toucher les dividendes ?
@Cedric : Je préfère l’assurance vie mais je vais regarder d’un peu plus près la bourse vu que j’ai un peu de temps en ce moment !
@Gregory: Non, si tu achètes l’action aujourd’hui et que le dividende est payé demain tu toucheras le dividende. Par contre il y a un mécanisme qui fait que le jour ou le dividende est payé la valeur de l’action baisse. Inutie donc d’acheter la veille, toucher le dividende et revendre de suite
C’est triste d’investir à 4% brut/an :/ La banque fait +20% avec ton argent…
@Wynfo: L’assurance vie c’est pour les personnes agées
L’assurance vie ne se limite pas aux fonds en euros … enfin moi en tout cas !
Dans ce cas là ok!
J’ai une assurance vie également avec des trackers ETF.
Moi plutôt des fonds actions comme Tricolore Rendement C, Asie Rendement ou encore Allianz Valeurs Durables
[...] explique comment il génère un revenu passif avec des dividendes. (Business [...]
On a pas des impôts à payer sur les dividendes?
Rien à voir, tu devrais changer ton fichier http://www.businessattitude.fr/favicon.ico pour qu’il corresponde au nouveau
Alex merci pour le Favicon!
Je détiens mes actions dans un PEA fiscalement très intéressant:
Le PEA a fiscalement deux avantages :
- l’exonération d’impôt sur les plus-values : les impôts sur les plus-values en droit commun connaissent, en dehors du PEA, une taxe de 27 %. 16 % sont véritablement des taxes et 11 % sont des prélèvements sociaux CSG et CRDS. Le PEA ne connaît pas quant à lui cette taxe de 16 % mais est désormais soumis aux 11 % de prélèvements sociaux.
- l’exonération d’impôt sur le revenu : les dividendes et plus values normalement soumis à l’impôt sur le revenu se trouvent dans le cadre fiscal du PEA totalement exonéré d’impôt sur le revenu.
En revanche, il est à noter que le PEA ne permet plus, depuis la loi fiscale 2005, la restitution par l’administration de l’avoir fiscal.
Les conditions de ces exonérations
Ces avantages fiscaux ne s’appliquent que si aucun retrait, même partiel, n’est effectué durant les cinq premières années du plan à compter du premier versement.
A défaut, les retraits ou rachats sont taxés selon leur date de réalisation :
- taxation avant deux ans : pour un horizon de placement inférieur à deux ans, les plus-values et dividendes seront taxés aux taux de 22.5 %, plus les 11 % de prélèvements sociaux.
- taxation avant cinq ans : ces retraits sont taxés dans le cadre de l’impôt sur les plus values à 27 %. Les plus-values sont constituées en réalités des dividendes et des plus-values sur titre, soit la différence entre les sommes investies et la somme à la sortie.
- taxation après cinq ans : à partir d’un horizon de placement de 5 ans, les revenus et plus-values sont totalement exonérés de l’impôt sur le revenu. Cependant, depuis le 1 juillet 2004, les plus values sont soumises aux prélèvements sociaux de 11 %.
- après 8 ans : le titulaire du PEA a la possibilité soit de sortir en capital, soit de sortir en rente. Cette rente ne sera pas soumise à l’imposition sur le revenu. En outre, des retraits partiels peuvent être effectués sans entraîner la clôture du PEA.
Ok, donc si je comprends rien tu n’as rien à payer pour ton dividende du moment que tu respecte les contraintes de temps. Je pensais que tu avais un truc genre CSG CRDS même sur le PEA.
Il me semble que les dividendes sont quand même soumis aux charges sociales après abattement. Quoiqu’il en soit c’est normal de payer des impôts. Je préfère donner 50 et prendre 50 que donner 0 mais prendre 0
Ok, mon but n’est pas de discuter l’utilité des impôts mais de connaître le taux de rendement net car c’est pour moi la meilleure base pour comparer l’ensemble des offres entre elles.
Sur les 116.28€ de revenus, as-tu pris en compte les frais de gestion de compte-titre, droits de garde, et autres frais d’achats ou autres … ?
Cela modifie-t-il ton taux de rendement de 5.9% annuel ?
Autre question, tu as acquis des actions Total dans l’optique du moyen-long terme. Quel serait l’élément déclencheur pour que tu revendes tes actions ? (s’il y en a un, bien sûr)
@MaxR: j’ai payé quelque chose comme 9.6€ de droit de garde, pas de frais de garde. Dans mon calcul je ne parle pas des +3.6€ qu’à pris l’action depuis mon achat (mais le capital gain n’est pas vraiment mon but).
Je pourrais revendre si l’action prenait pourquoi pas 50% très rapidement!
C’est ce qui c’est passé en 2009 sur Renault, j’avais acheté 2000€ d’action et j’ai très vite revendu à 3000€
Appliques-tu la stratégie qui consiste à revendre le nombre d’action suffisant juste pour retrouver ton capital et ainsi garder les actions qui reste dans un portefeuille à long terme.
En fait, si l’action gagne 50%, as-tu vendu 50% de tes parts, et gardé le reste en action ?
Que penses-tu de cette stratégie ?
J’avais tout vendu! Personne ne voulait de l’action renault, les gens pensaient que 14.98€ c’était trop cher… Moi j’ai acheté, bien sur que l’action est remontée! J’ai tout soldé pour acheter une autre action que je pensais être en solde.
Bonjour
Concernant les les 116.28€, il ne faut pas oublier de déduire les frais de garde ainsi que les frais après l’achat et après la vente ( environ 20 € chez la société générale ).
Tu dis vouloir faire un investissement et non de la spéculation mais l’action Total est dite une valeur “cyclique” qui a une forte volatilité lié à la valeur du pétrole. C’est tout sauf une valeur défensive ou refuge.
Pour faire un investissement, il t’aurais plutôt fallut une valeur défense comme France Telecom ou Meetic (qui marche bien en ce moment sur les marchés) qui sont peu affectées par la grande volatilité du CAC que l’on a pu connaitre ces derniers temps.
Peux tu me dire comment faire pour obtenir le tableau avec les dividendes dans Boursorama ?
Par défaut, le tableau des valeurs affiche ces informations :
Libellé Délai Dernier Var. Ouv. + haut + bas Var/1janv Vol.
Merci
Salut Arnaud,
Tu vas dans actions/plamarès/dividendes, là tu fais ton tri sur le SBF 250 par exemple
Merci
Je n’avais pas du tout cette logique, jusqu’à présent.
Mes achats se basent uniquement sur du technique mais je vais commencer à jouer sur les deux tableaux.
En revanche je pense qu’en ce moment n’est pas la bonne période pour acheter à moyen terme car le CAC n’a pas fini de baisser.
Je pense qu’il vaut mieux attendre quelques mois que la tendance baissière soit complètement terminée.